Je suis diplômé d’un master de finance spécialisé dans la gestion des risques.

J’ai exercé pendant 10 ans comme consultant dans un cabinet de conseil parisien spécialisé dans la gestion des risques financiers auprès d’une clientèle d’investisseurs institutionnels (banque, assurance, fonds de pension) et de sociétés de gestion.

J’ai ensuite créé ma propre structure MERLET CONSEIL spécialisée dans l’activité réglementée de Conseil en Investissement Financier auprès d’une clientèle de particuliers et d’entreprises. Ma structure est pleinement habilitée pour proposer des solutions en assurances, instruments financiers, immobilier et financement.

Je visualise les besoins de mes clients en analysant leur situation avec une approche globale :

• L’écoute de leurs projets qui définit les objectifs patrimoniaux
• Le bilan patrimonial qui décrit leur capacité d’épargne, leur patrimoine déjà acquis et leurs emprunts en cours
• La stratégie patrimoniale qui leur préconise une méthode d’investissement répondant à leurs philosophies et objectifs patrimoniaux
• La gestion financière qui répartie leurs sommes versées sur les différentes solutions d’investissement
• Le suivi et l’actualisation de la stratégie en fonction de l’évolution de leur situation

Cette analyse me permet de construire des outils de formations sur-mesure que je vais leur délivrer. Car oui, c’est le client qui valide les solutions d’investissement et qui a donc besoin en amont d’en comprendre les particularités comme le mécanisme, les atouts, les frais, la fiscalité et les risques.

J’offre l’accès à mes clients à un univers d’investissement élargi accessible à tous les budgets et qui répond à l’ensemble des pratiques patrimoniales.

C’est ainsi que je tisse une relation pérenne et de confiance avec mes clients, me permettant de les accompagner à toutes les étapes importantes de leur vie.

Mon principal levier de développement est la recommandation.

Je n’applique pas d’honoraires de conseil (sauf cas spécifique) et me rémunère après application du conseil.

J’organise des formations, des conférences et des webinaires à la demande de mes clients.

Selon les besoins d’optimisation du calendrier de mes clients, mes rendez-vous peuvent s’effectuer en visioconférence ou physiquement.

Par la suite, toutes les souscriptions peuvent s’opérer par voie dématérialisée ou papier.